[align=justify]برخی از افراد در ایران، از جمله افراد سالخورده پس انداز خود را  بعد از سالها کار­، در بانک گذاشته تا از عایدی به دست آمده از آن امرار معاش کنند؛ کاهش نرخ سود در بانک های کشور منجر می شود گروهی از این افراد که به دنبال سود بیشتری هستند، سرمایه خود را از بانک خارج کرده و در فعالیت های پر بازده دیگر وارد کنند. فعالیت های پربازده می تواند فعالیت های نامولد و یا  سرمایه گذاری هایی باشد که افراد در فعالیت های متفاوت انجام می دهند. در این شرایط افراد با وعده ی درصد های بالا به دنبال کلاه

[align=justify]در این مطلب به تاریخچه‌ای از کلاهبرداری هایی که به شیوه پونزی در دنیا انجام شده است، اشاره می‌شود. پونزی، عملیات سرمایه گذاری جعلی است که در آن سود و بازده سرمایه جدا از سرمایه شخص پرداخت می شود و این سود به جای این که از محل درآمدزایی سرمایه گذاری طرح پرداخت شود از پول افراد جدیدی که جذب این طرح سرمایه گذاری می شوند پرداخت می شود.

قرن نوزدهم
- قبل از چارلز پونزی، در سال 1899 ویلیام میلر یک طرح سرمایه گذاری متقلبانه را در نیورک ایجاد کرد.
 
میلر وعده10 درصد سود هفتگی